理财公司“固收+权益”产品一季度各投资期限业绩榜单：国有行理财公司表现相对占优
南财理财通课题组 陈子卉
据南财理财通数据，理财理财截至2024年一季度末 ，公司固收各投公司理财公司“固收+权益”公募理财2024年一季度平均净值增长0.8868%（合并登记编码） 。权益2-3年（含）期限产品、产品1-2年（含）期限产品和1-3个月（含）期限产品为一季度平均表现前三 ，季度绩榜平均净值增长率分别为0.9582%、资期占优最准确的马报彩图0.9486%和0.9276%；1月以内期限产品平均收益最低 ，限业相对为0.6802%。单国值得注意的有行是 ，除1月以内期限产品外 ，表现3年以上期限产品一季度平均收益跑输其余投资期限产品 。理财理财
南财理财通课题组本期发布2024年一季度理财公司公募“固收+权益”产品各期限业绩榜单 ，公司固收各投公司组别为：1个月（含）以内 、权益1-3个月（含） 、产品3-6个月（含） 、季度绩榜6-12个月（含） 、1-2年（含）和2-3年（含）。国有行理财公司和城商行理财公司产品各摘得3个投资周期榜单榜首。2024澳门资料大全正版资料
从单品上榜情况看 ，国有行理财公司产品一季度表现相对较优，在1个月（含）以内 、1-3个月（含）、3-6个月（含） 、1-2年（含）和2-3年（含）组别中分别至少有4只及以上产品上榜 。
（注 ：上榜产品为理财公司“固收+权益”公募产品 ，有2024年一季度完整净值 ，每周至少披露一次产品净值（节假日除外） ，同机构同系列产品仅取1只 ，募集币种为人民币 。本文榜单排名来自理财通全自动化实时排名 ，如您对数据有疑问 ，请在文末联系研究助理进一步核实 。）
一季度开年“资产荒”和机构欠配情绪延续 ，债券供给节奏偏慢 ，超长期限品种交易拥挤 ，2022年澳门精准资料大全虽有一定调整，但债市表现较好 。受益于此，以固定收益类资产打底的“固收+权益”产品一季度整体表现较好 ，产品通过配置中高票息资产 ，抓取适当的交易机会获得资本利得 ，偏好追求稳定收益 。
在二季度市场展望方面 ，多家理财公司认为债市可能维持一季度震荡水平 ，同时不排除二季度供给节奏加快对债市产生的短期冲击，因此机构较为倾向寻求高性价比资产 ，增加收益确定性 。权益市场方面 ，二季度等待基本面和流动性改善的确认，关注新政策和上市公司二季度业绩发布带来的结构性机会 。
在投资周期1月（含）以内的“固收+权益”产品中 ，6家理财公司产品上榜。其中 ，国有行理财公司和股份行理财公司各有5只产品上榜 。
工银理财两只产品“全球精选私银尊享固定收益类1个月定开(21GS8815)”“日升月恒固收类7天定开（20GS6120）”位列第一和第三，一季度净值增长率依次为2.17%和1.32% ，光大理财“阳光金2号”位列第二 ，一季度净值增长率为1.54%。
工银理财“全球精选私银尊享固定收益类1个月定开(21GS8815)”净值增长主要为产品净值修复 ，截至一季度末 ，产品单位累计净值为0.9823 。该产品主要投资债券及其他固定收益类资产 ，其中以参与香港等境外交易所上市的IPO项目为特点 ，并适量配置权益类资产 。
工银理财“日升月恒固收类7天定开（20GS6120）”在一季度在债券操作上主要配置高等级信用债 ，同时适度开展长期限利率债的波段操作 。权益市场方面 ，该产品保持中性偏低的权益仓位 ，主要配置于商业银行优先股 。工银理财这两只产品一季度持仓的QDII资产占其理财计划资金的1%—2% 。
光大理财“阳光金2号”目前每个交易所工作日开放申购赎回 ，一季度末资金主要投向债券 、公募产品以及国债期货衍生品（通过资管计划间接投资） 。前十大持仓资产主要为资管计划，城投债 ，电力 、红利低波ETF ，以及政策性金融债 。其中 ，第一大持仓为“中信期货固收对冲1号”，占理财计划总资金的比例为14% 。招银理财“招睿卓远系列月开1号增强型”一季度末前十大持仓多为国股行永续债 。
在投资周期1-3个月（含）的“固收+权益”产品中 ，7家理财公司产品上榜 。其中，国有行理财公司6只产品上榜 。
交银理财“稳享固收精选日开(90天持有期)” 、工银理财“恒睿睿益私银尊享最短持有90天”和广银理财“幸福理财幸福添利3个月定开型第1期”位列前三 ，一季度净值增长率分别为1.46% 、1.25%和1.21%。
招银理财“招睿泓瑞全明星债基90天持有”为FOF 理财产品 ，一季度持仓主要配置债券型基金和现金及银行存款 ，在固收方面维持中短久期和中低杠杆水平。
在投资周期3-6个月（含）的“固收+权益”产品中 ，8家理财公司产品上榜 。其中，国有行理财公司6只产品上榜。
广银理财“幸福理财幸福添福系列第6期” 、中银理财“低碳优享固收增强(封闭式)2023年14期B”和工银理财“鑫鼎利私银尊享固收增强6个月定开2号”为投资周期3-6个月（含）的理财公司“固收+权益”公募产品收益榜单前三 ，一季度净值增长率分别为1.64% 、1.38%和1.36%。
在投资周期6-12个月（含）的“固收+权益”产品中 ，9家理财公司产品上榜。其中 ，国有行理财公司 、股份行理财公司、城商行理财公司均有产品上榜 ，合资行理财公司中，贝莱德建信理财本期有1只产品上榜。
中银理财“稳富固收增强(9个月滚续)B” 、宁银理财“宁欣固定收益类一年定期开放式理财19号”和招银理财“招睿睿远稳进价值精选一年持有增强型固收类PA款”位列单品收益前三 ，一季度净值增长率分别为3.35% 、3.13%和2.5% 。
中银理财“稳富固收增强(9个月滚续)B”一季度主要配置现金及银行存款和银行永续债。该产品运作报告显示，债券方面 ，一季度配置各类信用债券 、资产证券化资产，夯实产品票息收益 ，阶段性参与波段交易增厚组合净值 ，在保障产品流动性安全的前提下获取杠杆套息收益 。权益方面 ，把握市场回调机会 ，小幅提升权益仓位 。
宁银理财“宁欣固定收益类一年定期开放式理财19号”一季度末资金主要投向非标债权 、债券和权益类资产 。非标债权占总资产比例为44.72% ，主要为债权投资计划和资产支持计划（Asset-Backed Plan, 简称ABC）和信托贷款 ，底层为互联网金融消费贷或经营贷 。截至一季度末 ，该产品持仓的非标资产剩余融资期限在300天左右 ，与该产品1年的投资周期较为适配 。
在投资周期1-2年（含）的“固收+权益”产品中，7家理财公司产品上榜 。其中 ，国有行理财公司上榜5只产品 ，股份行理财公司上榜3只产品 ，城商行理财公司上榜2只产品。
工银理财“鑫悦固收增强封闭式(23GS6024)”、青银理财“璀璨人生成就系列ESG主题2023年038期(特邀客户专属)”和工银理财“恒睿睿益固收增强封闭式(22GS6190)”净值增长率位列前三，一季度净值增长率分别为2.2%、2.05%和2% 。
在投资周期2-3年（含）的“固收+权益”产品中，8家理财公司产品上榜。其中，国有行理财公司上榜4只产品，股份行理财公司上榜3只产品 ，城商行理财公司上榜2只产品 ，农商行理财公司上榜1只产品 。
青银理财“海融财富·创赢系列2021年231期”和“璀璨人生成就系列(共享)2022年137期”摘得2-3年（含）期限产品冠亚军 ，一季度净值增长率分别为4.92%和4.35% 。民生理财“贵竹固收增强添颐款三年封闭1号”摘得榜单第三名 ，一季度净值增长率为1.97% 。
青银理财“海融财富·创赢系列2021年231期”一季度末有36.24%的理财计划资金投入非标资产 ，33.1%的资金投向债券 。“23潍坊城建01”是“海融财富·创赢系列2021年231期”一季度末的第一大持仓 ，为理财直接融资工具 ，占理财计划总资产的比例为31.37%，该项资产年化收益率为5.5% 。此外 ，该产品还配置了2款券商收益凭证 。
（数据分析师 ：张稆方）
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